16.01.2020      15      0
 

От какой суммы начинается мошенничество в особо крупном и крупном размере? Какое наказание грозит по ст. 159 УК РФ?


Сроки привлечения преступников к законной ответственности

Часть вторая предусматривает наказание за мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба потерпевшему. Часть вторая мошенничества относится уже к преступлениям средней тяжести, подразумевая более строгое наказание. Доля подобных преступлений в судебной практике по всем мошенническим действиям – порядка 30 процентов.

Мошенничество признается совершенным группой лиц по предварительному сговору в том случае, когда будет установлено, что в совершении преступления принимали участие не менее двух лиц, которые заранее договорились о его совершении. Доля подобных преступлений также достаточно велика. Здесь стоит помнить, что в большинстве случаев групповые мошеннические действия причиняют потерпевшим значительный либо особо крупный ущерб. А эти действия уже подпадают под части третью и четвертую статьи.

Значительный ущерб, согласно примечанию к статье 158 УК РФ – не менее 2500 рублей. В то же время, минимальный ущерб по части первой — 1000 рублей. Однако, следует учитывать, что вменение данного признака возможно только при оценке имущественного положения потерпевшего. Указанная сумма является минимальной.

К примеру, если у бизнесмена с доходом не менее 100-150 тысяч рублей в месяц был похищен мобильный телефон стоимостью 30 тысяч рублей для него, скорее всего, указанный ущерб не будет являться значительным. в то же время, при совершении мошеннических действий в отношении безработного лица, к тому же если у последнего еще находится кто-либо на иждивении, указанная сумма будет являться значительным ущербом.

Примеры из судебной практики

От какой суммы начинается мошенничество в особо крупном и крупном размере? Какое наказание грозит по ст. 159 УК РФ?

Пример. П. путем мошеннических действий совершил хищение денежных средств, принадлежащих престарелой К. в сумме 4000 рублей. Как было установлено в ходе следствия, у потерпевшей К. единственным источником дохода является пенсия, которая составляет 12000 рублей. При этом она несет бремя расходов по коммунальным платежам, никакой помощи со стороны детей у нее нет. В связи с этим, судом действия П. были верно квалифицированы как мошенничество с причинением значительного ущерба.

Другой пример. Ш. с целью хищения имущества пришел к своему знакомому Н. и предложил заключить договор на покупку бытовой техники, при этом зная, что никакой техники у него нет. Ш. подписал договор и отдал последнему сумму – 40 тысяч рублей. После этого, Н. скрылся и больше не отвечал на звонки. В ходе судебного заседания было установлено, что у потерпевшего имеется в собственности квартира, загородный дом, два автомобиля, никого на иждивении нет.

Пример группового мошенничества. И. заранее договорился с Т. о совершении ряда мошеннических действий – заключении договоров с лицами пенсионного возраста о перенаправлении денежных средств, имеющихся в наличии, в специальный фонд помощи пенсионерам под выгодную процентную ставку. При этом ходили по квартирам и представлялись сотрудниками фонда.

Часть третья предусматривает наказания за совершение подобных действий, совершенных в крупном размере либо лицом с использованием своего служебного положения.

Что касается использования лицом своего служебного положения, то здесь необходимо доказать, что совершение мошеннических действий стало возможным только благодаря использованию своего должностного положения виновного лица. Это означает, что должностное лицо, либо государственный или муниципальный служащий, не являющийся должностным лицом, либо лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, вопреки интересам своей службы использует вытекающие из его служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом или для незаконного приобретения права на него.

Судебная практика

Пример. Так, Б., являвшийся старшим оперуполномоченным по особо важным делам криминальной полиции, вступил с осужденными по этому же делу С. и П. в предварительный сговор, направленный на хищение имущества Р. путем обмана. П. и С., предъявив служебные удостоверения, подошли к Р. и без объяснения причин доставили его к зданию криминальной полиции, где сообщили потерпевшему не соответствующие действительности сведения о том, что он якобы находится в международном розыске, и обещали прекратить розыск и отпустить Р.

, если тот передаст им 50 тыс. долл. США. После того как Р. сообщил, что не в состоянии выплатить требуемую сумму, Б. снизил размер требований до 25 тыс. долл. США. Спустя два дня Б., находясь в автомобиле Р., получил от потерпевшего в качестве задатка денежные средства в сумме 4900 долл. США, после чего был задержан сотрудниками отдела собственной безопасности. Действия Б.

квалифицированы судом первой инстанции по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 и ч. 1 ст. 285 УК РФ. Суд кассационной инстанции изменил состоявшиеся в отношении Б. судебные решения и исключил осуждение его по ч. 1 ст. 285 УК РФ, поскольку противоправное поведение Б., связанное с использованием им своего служебного положения вопреки интересам службы в отношении потерпевшего, полностью охватывается составом преступления, предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ, и не требует дополнительной квалификации по ч. 1 ст. 285 УК РФ.

Часть четвертая мошенничества предусматривает его совершение организованной группой либо в особо крупном размере, или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Интересный пример можно привести из практики.    

П. и Р. создали преступную группу, целью которой было совершение мошеннических действий, связанных с размещением в интернете объявлений о якобы имеющихся у них мобильных телефонах Айфон 6 с большой скидкой. При этом деньги переводились путем перечисления на интернет-кошелек, принадлежащий третьему лицу – Р.

Обманув таким образом более 10000 покупателей, преступная группа незаконно заработала более 15 млн рублей. Расследование уголовного дела шло более года. В результате всех виновных суд приговорил к длительным срокам лишения свободы. Несмотря на то, что органами следствия всем обвиняемым вменялся квалифицирующий признак «организованная группа», судом он был исключен за недостаточностью доказательств.

Признаки организованной группы были подробно рассмотрены в статье про кражу.

В последнее время участились случаи изъятия у гражданина жилья в связи с совершением мошеннических действий.

Примером может приговор одного из районных судов Москвы в отношении Л. Так, Л. с целью совершения мошеннических действий в отношении ранее незнакомой П. пришел к домой последней и предложил свои услуги по сдаче в аренду принадлежащей ей на праве собственности квартиры, при этом пообещав достаточно большую сумму аренды в месяц, так как квартира будет сдаваться посуточно.

Согласившись, П. подписала договор, как она посчитала, аренды. Однако, как потом выяснилось, потерпевшая подписала договор дарения квартиры на виновное лицо. В результате Л. стал собственником указанной квартиры. Спустя достаточно продолжительное время удалось возбудить уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ.

В практической деятельности правоохранительных органов нередко встречаются такие ситуации, когда признаки отдельных преступлений имеют некоторое сходство с мошенничеством, что создает определенные трудности для правоприменителя в процессе квалификации анализируемых деяний. Данное обстоятельство обуславливает необходимость в проведении разграничения между мошенничеством и другими сходными составами преступлений.

Предлагаем ознакомиться:  Оставление в опасности ответственность по ст 125 УК РФ за оставление ребенка повлекшее смерть

От какой суммы начинается мошенничество в особо крупном и крупном размере? Какое наказание грозит по ст. 159 УК РФ?

В уголовно-правовой литературе все хищения принято подразделять на формы и виды.

Под формами хищений понимаются предусмотренные уголовным законодательством способы их совершения, отличающиеся друг от друга по механизму завладения имуществом.

1) кража (ст. 158 УК РФ);

2) мошенничество (ст. 159 УК РФ);

3-4) присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ);

5) грабеж (ст. 161 УК РФ);

6) разбой (ст. 162 УК РФ). Полагаю, что к формам хищений следует отнести и вымогательство, которое по своим юридическим признакам, способу совершения, а также моменту окончания преступления схоже с разбоем.

От других составов хищения чужого имущества мошенничество отличается специфическими способами его совершения — путем обмана или злоупотребления доверием, поскольку именно в результате обмана или вследствие того, что мошенник умышленно злоупотребляет оказанным ему доверием, собственник либо иной владелец добровольно и по собственной инициативе выводит имущество из своего владения либо передает право на данное имущество и, таким образом, предоставляет виновному правомочия владения, пользования, распоряжения, а также управления похищенным.

Срок за мошенничество

Одной из возможных ошибок, способной привести к неверной квалификации содеянного, является неточное представление о способах разграничения таких форм хищений, как кража (или грабеж) и мошенничество. Ошибки в применении уголовного закона в такого рода случаях определяются, как правило, тем, что зачастую при совершении краж и даже грабежей виновный прибегает к обману, вводя в заблуждение лиц, владеющих имуществом, либо входит к ним в доверие, чтобы облегчить себе доступ к имуществу и уже затем совершает тайное или открытое хищение.

Кража – это тайное хищение чужого имущества. Разбой – это насильственное хищение чужого имущества. А

мошенничество

– форма хищения, при которой используется обман потерпевшего или злоупотребление его доверием.

Кто работает по заявлениям о мошенничестве

Расследованием мошеннических действий по отъему имущества занимаются:

  1. Дознаватели полиции, если преступление относится к части 1 статьи 159 УК РФ.
  2. Следователи полиции, если злодеяние соответствует частям 2-4 статьи 169 УК РФ.
  3. Следственный комитет, если правонарушение произведено должностными лицами.

Как правило, мошенники работают в группах и тщательно продумывают все тонкости злодеяния, что существенно мешает сотрудникам полиции своевременно отреагировать на преступление.

Для понимания совершения преступления уполномоченным сотрудникам необходимо изучить заявление потерпевшего и рассмотреть состав правонарушения. Работники правоохранительных органов вправе квалифицировать хищение имущества потерпевшего как мошенничество лишь при наличии нижеописанных факторов:

  • имеется потерпевшая сторона, которая отдала свое имущества из-за обмана;
  • преступник действовал по плану, четко понимая последствия своих действий;
  • в качестве методов отъема имущества выступал обман или злоупотребление доверием;
  • преступник не применял к потерпевшему никаких мер физического или психологического воздействия;
  • злоумышленник завладел имуществом и правами на него.

Сроки привлечения преступников к законной ответственности

  1. При мошенничестве в особо крупных масштабах СИД преступления составляет 10 лет.
  2. При мошеннических действиях, осуществленных группой лиц, срок исковой давности также составляет 10 лет.
  3. При присвоении средств в размере миллиона рублей и менее СИД равен 2 годам.

Полный перечень сроков, по истечении которых преступники имеют право избежать наказания, описан в статье 78 УК РФ.

На смягчение приговора вправе рассчитывать преступники:

  • не достигшие совершеннолетия;
  • беременные;
  • являющиеся отцами или матерями малолетних детей;
  • совершившие злодеяние ввиду тяжких жизненных обстоятельств;
  • совершение правонарушение по принуждению;
  • спровоцированные потерпевшим;
  • составившие явку с повинной и оказывающие всяческую помощь следствию;
  • оказывающие помощь потерпевшему.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель праве требовать увеличение срока или размера штрафа при наличии следующих обстоятельств:

  • рецидив;
  • наличие тяжелых последствий, к которым привело мошенничество;
  • совершение злодеяние в группе;
  • повышенная активность во время совершения правонарушения;
  • привлечение к преступлению недееспособных или несовершеннолетних граждан;
  • наличие конкретных мотивов;
  • потерпевший в момент совершения мошенничества находился при исполнении долга;
  • жертвой является беременная женщина или беззащитное лицо;
  • применение мер особой жестокости во время совершения злодеяния;
  • использование служебного положения;
  • использование удостоверение органов власти;
  • преступление совершило лицо, являющее родителем несовершеннолетнего подростка.
  1. Ч. 1 – 2 года.
  2. Ч. 2 – 6 лет.
  3. Ч. 3 – 10 лет.
  4. Ч. 4 – 10 лет.
  5. Ч. 5 – 6 лет.
  6. Ч. 6 – 10 лет.
  7. Ч. 7 – 10 лет.

Срок начинает отсчитываться с момента совершения злодеяния. Течение сроков приостанавливается, если подозреваемый уклоняется от суда или следствия.

Что является «покушением на злодеяние с особо большим ущербом»?

В соответствии от суммы причинённого ущерба выделяют:

  1. Значительный ущерб – от 5000 рублей (исключение: ч.5 ст. 159 УК РФ – там будет 10000 рублей).
  2. Крупный размер – 250 тыс. руб. (исключение: ч.ч. 6-7 ст. 159 УК РФ – 3 миллиона, ст. 159.1 и 159.5 – 1,5 миллиона).
  3. Особо крупный размер – 1 миллион руб. (исключение: ч.ч. 6-7 ст. 159 УК РФ – 6 миллионов, ст.159.1 и 159.5 – 12 миллионов).

О нюансах определения категории преступления в зависимости от причиненного мошенниками ущерба и ответственности за содеянное можно узнать на этой странице.

Для определения к какой категории следует отнести преступление, нужно оценить ущерб в материальном эквиваленте. От этого будет зависеть и мера наказания. Этому виду преступления посвящены 159, 159.1 — 159.6 статьи.

С крупным

Сколько это — злодеяние в крупном размере? При преступлениях среди физических лиц под ним понимается ущерб в сумму выше 250 тысяч рублей. Исключения составляют:

  • От какой суммы начинается мошенничество в особо крупном и крупном размере? Какое наказание грозит по ст. 159 УК РФ?Если нарушения были совершены в сфере предпринимательства (это рассматривается в шестой части), крупный размер равен сумме от 3 миллионов.
  • В сфере кредитования и иных преступлениях, рассматриваемых в статьях 159.1 — 159.6, крупным считается ущерб, составляющий 1,5 миллиона рублей.

С особо крупным

Под ним понимается ущерб от 1 миллиона рублей. Исключения составляют:

  • Если мошенничество произошло в сфере предпринимательства (подобное нарушение рассмотрено в 7 части), особо крупный размер равен сумме от 12 миллионов.
  • Сумма будет свыше 6 миллионов, если мошенничество относится к пяти сферам, рассматриваемым в статьях 159.1159.6.
  1. Имущество похищается обманным путем или при злоупотреблении доверием.
  2. Мошенничество не доведено до конца по причинам, которые не зависят от преступника. Действия аферистов должны быть не доведены до конца под влиянием объективных факторов, а не обусловлены собственным отказом от продолжения мошеннических операций.
  3. Действия преступника должны характеризоваться прямым умыслом.

Если покушение рассматривать в отношении особо крупного размера, то добавится еще один признак: сумма хищения должна быть не менее одного миллиона рублей (за исключением сферы предпринимательства – 12 миллионов, и 6 миллионов для статей

159.1

159.6

)

Согласно части 6 статьи 159 УК РФ мошенничеством в крупном масштабе выступает незаконное получение свыше 250000 рублей ввиду обмана или введения в заблуждение потерпевшего.  Как правило, крупный масштаб мошенничества отметается в следующих направлениях:

  • страхование;
  • компьютерная деятельность;
  • предпринимательство;
  • выдача займов;
  • манипуляция платежными банковскими картами.

При длительном обмане потерпевшего и систематическом присвоении денежных сумм ввиду неисполнения условий договора крупным размером выступает мошенничество, в котором сумма ущерба превышает 3 миллиона рублей.

  • Важно! В ходе судебного рассмотрения дела о мошенничестве судьи государственные сотрудники часто относят к категории крупных мошеннических преступлений лишь случаи, в которых жертва лишилась более 1.5 миллионов рублей.
Предлагаем ознакомиться:  Полномочия судебных приставов - юридическая помощь

Срок за мошенничество

К мошенничеству в особо крупных масштабах относят случаи отъема у потерпевшего имущества или средств в размере более миллиона рублей. Чаще всего особо крупным размером характеризуется мошенничество, совершенное в следующих сферах деятельности:

  • имущественные махинации;
  • альтернативные медицинские услуги;
  • лженаучные исследования;
  • интернет;
  • торговля недвижимостью;
  • выдача кредитов.

Граница, с которой преступление подпадает под часть 7 статьи 159 УК РФ, зависит от состава злодеяния и способа отъема собственности:

  1. 1 миллион и более рублей для предпринимателей, заключивших договор с потерпевшим и нежелающих выполнять условия совместного соглашения.
  2. 1 миллион и более рублей для неклассифицированных экономических преступлений.
  3. Свыше 6 миллионов рублей при аферах в сферах кредитования, страхования, субсидирования и использования платежного банковского пластика.
  4. Более 12 миллионов рублей при неисполнении договора.

Санкции за мошенничество в крупном масштабе в зависимости от обстоятельств составляют:

  1. Денежное взыскание в размере от 100000 до 500000 рублей.
  2. Удержание зарплаты за срок от 1 до 3 лет.
  3. Удержание части дохода во время работы в колонии.
  4. Тюремное заключение на срок до 6 лет с возможным применением дополнительных мер.

К дополнительному наказанию относят:

  • взыскание с преступника до 80000 рублей или удержание заработной платы за полгода работы;
  • необходимость прохождения наблюдения у органов охраны правопорядка в течение полутора лет.

При квалификации преступления по статье 159 части 7 злоумышленнику грозят более суровые санкции, включающие:

  • зыскание денежных средств в размере до 1 миллиона рублей;
  • до 10 лет тюремного заключения;
  • до 5 лет работы в стенах исправительного учреждением с последующим наблюдением в правоохранительных органах в течение 2 лет.

Сумма причинённого вреда, от которой начинается уголовное наказание

Уголовное законодательство РФ разделяет мошенничество на 7 больших групп. Каждый вариант преступления описан в соответствующей части статьи 159 УК РФ. Размер наказания за совершение злодеяния зависит от масштаба мошеннических действий, количества преступников и факта использования служебного положения.

Внимание! Если возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону горячей линии:
7 (800) 550-39-71 Бесплатный звонок для всей России.

Хищение на сумму менее 2500 рублей является мелким и наказывается в соответствии с 7.27 КоАП РФ. Таким образом если сумма причинённого вреда превышает 2500 тысячи рублей, то за подобное преступление предусмотрена уголовная ответственность. Подробнее о том, какая сумма ущерба подразумевает уголовную ответственность, читайте здесь.

В случае если сумма похищенных средств не превышает 1000 руб., лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ, при отсутствии признаков преступлений, предусмотренных частями второй, третьей и четвертой статьи 158, статьей 158.1, частями второй, третьей и четвертой статьи 159, частями второй, третьей и четвертой статьи 159.

Наказанием за мошенничество может быть наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

В случаи если сумма ущерба более одной тысячи, но менее двух тысяч пятисот рублей (при тех же признаках выше), то сумма административного штрафа будет в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.

Более полную информацию о мелком мошенничестве можно получить тут.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников?

  1. Если факт мошенничества происходит прямо сейчас, то постарайтесь незаметно вызвать полицию (для этого можно отойти на пару минут сославшись на звонок близкого человека или другую рядовую ситуацию), после вызова правоохранителей задержите злоумышленников, задавайте им вопросы, покажите максимально искреннюю заинтересованность.Если задержать преступников до прибытия полиции не удалось, то постарайтесь максимально запомнить особые черты и лица преступников.
  2. В случаи, если вы уже стали жертвой, то незамедлительно обратитесь в ближайшее отделение полиции. Дежурный поможет вам составить заявление. При общении с сотрудниками полиции постарайтесь вспомнить любые детали и сообщайте их незамедлительно. В заявлении опишите время, место, где было совершенно преступление и все остальные подробности.

Полиция проверит все данные и если факт преступления будет установлен – будет возмуждено уголовное дело и передано в прокуратуру для следствия.

Подводя итог, можно отметить, что мошенничество – это один из самых распространённых видов преступлений. Зачастую мошенники пользуются доверчивостью граждан и отсутствием правовых знаний. Помните, что спокойный взвешенный анализ – это лучший способ не попасться на крючок мошенников.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl Enter.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

7 (499) 938-51-93 Москва 7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург

С какого момента оно считается оконченным?

Мошенничество считается законченным, когда вор может распоряжаться (или уже распорядился) полученным имуществом. Т.е. имущество переходит в его собственность или он получает право на него.

Подробнее о моменте и месте окончания преступления по мошенничеству мы рассказывали в этой статье.

Если преступление совершено группой лиц по предварительному сговору

Срок за мошенничество

Мошенничество группой лиц по предварительному сговору рассматривается во второй части 159 статьи. Есть несколько видов возможного наказания:

  1. Взимание денежных средств. Нарушители должны будут заплатить штраф до 300 тысяч рублей или равный зарплате или иному доходу осужденного за период до 2 лет.
  2. Трудовая повинность. К ней относятся 480 часов обязательных работ, исправительные работы на период до 2 лет, принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы или без него.
  3. Лишение свободы. Гражданин лишается свободы на 5 лет с ограничением свободы до года или без него.

Такие же санкции ожидают нарушителя, если мошенничество относится к сфере использования электронных средств платежа, страхования, компьютерной информации.

Если обман был совершен в сфере кредитования или при получении социальных выплат группой лиц по предварительному сговору, нарушителей ожидает следующее:

  • От какой суммы начинается мошенничество в особо крупном и крупном размере? Какое наказание грозит по ст. 159 УК РФ?Штраф до 300 тысяч рублей или конфискация зарплаты за срок до 2 лет.
  • 480 часов обязательных работ, или исправительные работы на срок до 2 лет или принудительные работы на срок до 5 лет.
  • Лишение свободы на срок до 4 лет с наблюдением после выхода на свободу в течение года.

О том, в каких случаях и на сколько лет возможно ограничение и лишение свободы за мошенничество по статье 159 УК РФ, вы узнаете из нашего материала.

Мошенничество в сфере страхования. Страховое мошенничество

Понятие

Мошенничество в сфере кредитования является преступлением с 10.12.2012 года, то есть с момента появления в УК РФ ст.159.1 УК РФ.

Принимая во внимание участившиеся случаи мошенничества в сфере кредитования, а также повышенную общественную опасность деяния, связанную с дестабилизацией финансового рынка, законодатель ввел специальную норму — ст. 159.1 УК РФ.

В соответствии с этой нормой УК под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Выделение  в качестве отдельного состава преступления мошенничества в сфере кредитования не привело к изменениям, связанным с процедурой доказывания этого состава мошенничества, так что способ совершения преступления и доказательства его совершения остались прежними.

Предлагаем ознакомиться:  Незаконная перепланировка квартиры без согласования ответственность ограничения штраф что запрещено

Состав преступления

Субъект этого преступления   — физическое вменяемое лицо, достигшее  возраста 16 лет.

Субъективная сторона  данного преступления — прямой умысел. То есть, умысел преступника заведомо направлен при получении кредита на его невозврат.

Объективная сторона  — совершение хищения  лицом являющемся заемщиком  по кредитному договору путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Способ совершения преступления  этого преступления — обман, который заключается в предоставлении займодавцу заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

В п. п. 2, 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» приведены разъяснения по вопросу о способах обмана и обстоятельствах, свидетельствующих об умысле мошенника.

В п. 2 указанного Постановления обман  может заключаться в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Чем отличается кража от грабежа

Ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

1) заведомое отсутствие у заемщика реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору или отсутствие  необходимой лицензии на осуществление  какой-либо деятельности;

2) использование заемщиком фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем;

3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества;

4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Преступление считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться ей или распорядиться средствами по своему усмотрению.

Для привлечения к уголовной ответственности по этому составу имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 1000 руб., лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при соблюдении условий, указанных в этой статье и примечании к ней.

Наказание за мошенничество в сфере кредитования может быть как связано, так и не связано с лишением свободы.

Для установления вины лица в совершении мошенничества в сфере кредитования необходимо доказать не только факт предоставления им недостоверных сведений кредитору, но и умысел на невозврат кредита.

В УК РФ  нет перечня этих сведений и не указывает их содержания, то есть о ком и о чем они могут быть. Недостоверные данные фиксируются в документах, предоставляемых заемщиком, а также в формулярах банка, которые заполняет и подписывает заемщик.

В судебной практике встречаются следующие категории документов, которые могут содержать недостоверные сведения:

  • —  документы, удостоверяющие личность заемщика;
  • — документы, подтверждающие должность и заработную плату заемщика;
  • — документы, подтверждающие наличие у заемщика имущества (в том числе имущества, передаваемого в залог;
  • — документы, подтверждающие цель, для достижения которой заемщик намерен получить кредит, и источники погашения кредита.

Все вышеперечисленные документы могут быть подделаны полностью или содержать заведомо недостоверные сведения.

Срок за мошенничество

Доказательствами недостоверности представленных документов могут служить:

  • — заключения экспертиз;
  • — протоколы осмотра;
  • — протоколы выемки, обыска;
  • — показания свидетелей, потерпевших;
  • — документы, полученные в налоговых и иных государственных органах или от контрагентов заемщика.

Доказательства, свидетельствующие об использовании полученного кредита (полностью или частично) на личные нужды, не связанные с целями, на которые был выдан кредит, и (или) на цели, не связанные с финансово-хозяйственной деятельностью заемщика

К таким доказательствам можно отнести выписки по счетам, платежные поручения, расходные ордера, договоры, счета-фактуры, накладные, показания свидетелей и потерпевших, протоколы осмотра, обыска, выемки и т.п.

Перечисление полученных в кредит средств под фиктивный договор, то есть по надуманным основаниям в пользу фирмы-однодневки, с последующим их обналичиванием свидетельствует об отсутствии намерения у заемщика погашать кредит.

К таким доказательствам можно отнести договоры, заключения экспертиз, судебные акты, показания свидетелей, потерпевших, выписки из ЕГРП и т.п.

Данный вид доказательств используется в случае, если при получении кредита или в последующем (в период действия договора) у заемщика имелось имущество, за счет которого он мог осуществить погашение кредита, однако он препятствовал кредитору обратить взыскание на это имущество.

В качестве доказательства умысла мошенников на хищение кредитов следствием широко используются данные, полученные с изъятых в ходе обыска или выемки электронных накопителей, серверов, распечатки электронной корреспонденции, списки контактов, полученные из изъятых мобильных телефонов.

Срок за мошенничество

Возражая против предъявленного обвинения, подсудимые могут ссылаться на то, что невозврат кредита произошел вследствие неисполнения гражданско-правовых обязательств перед заемщиком третьими лицами и обусловлен неудачной коммерческой деятельностью заемщика, так как предпринимательская деятельность всегда сопряжена с риском. Нередко подсудимые указывают на то, что осуществляли частичный возврат кредита и (или) его частичное целевое использование.

Признавая вину подсудимых в хищении кредита, суды учитывают различные обстоятельства, наличие которых в конкретном деле в совокупности с другими обстоятельствами может свидетельствовать об умысле подсудимого.

Такими обстоятельствами могут являться:

  • завышение оценки имущества, передаваемого в залог банку, с целью создания мнения об обеспеченности кредита.
  • частичное целевое использование кредита с целью создания видимости добросовестности.
  • сокрытие от банка информации о непогашенном кредите, представление в банк поддельных документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности и устойчивое финансовое положение.
  • инициирование заемщиком судебных заседаний с целью изъятия из собственности заемщика объектов недвижимости, с последующим обременением этого имущества залогами других банков.
  • наличие достаточных знаний и навыков предпринимателя, высшего образования и достаточного опыта работы, позволяющих подсудимому заведомо знать о ложности представляемых им в банк сведений, искажавших реальное финансовое состояние индивидуального предпринимателя.
  • перечисление кредита на счета фирмы-однодневки, которая не ведет реальной финансово-хозяйственной деятельности, а учредители и сотрудники которой отрицают причастность к учреждению и деятельности фирмы.
  • Представление в банк баланса и иных документов о хозяйственной деятельности и финансовом положении, содержащих заведомо недостоверную информацию.
  • Использование подсудимыми поддельных общегражданских паспортов, документов, подтверждающих право собственности на предмет залога, платежных поручений и доверенностей; легализация кредитных средств с помощью фирм-однодневок.
  • Использование мошенником фигуры номинального директора заемщика, которому мошенник давал указания.
  • Уклонение от регистрации договора ипотеки.
  • Продажа заемщиком имущества, находящегося в залоге у банка, без согласия банка и использование вырученных средств не для погашения кредита.
  • Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.
  • Поиск и приобретение утерянных паспортов, изготовление и подделка документов для получения кредита, приобретение бланков трудовых книжек, приобретение наборной печати и заверение трудовых книжек оттисками печатей несуществующих предприятий .
  • Использование в качестве поручителей перед банком фиктивных фирм .
  • Обременение заемщика и его имущества поручительствами и залогами по обязательствам подконтрольных компаний с целью сделать невозможным обращение взыскания на имущество заемщика .
  • Представление банку сфальсифицированных договоров и т.п. документов, подтверждающих ведение заемщиком хозяйственной деятельности, приносящей доход, и необходимость в получении кредита для ее продолжения.
  • Передача в залог банку имущества, ранее заложенного третьим лицам, и сокрытие от банка этого обстоятельства.
  • Подтверждение неплатежеспособности заемщика решением арбитражного суда о признании заемщика банкротом.


Об авторе: admin4ik

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector